2022年3月、ポートフォリオ裁量積み立て

投資信託

 各証券会社がAIを利用した、ロボアドバイザー運用サービスですが、ユーザーのリスク範囲に基づいて、リスク割合を決めて適切に運用してくれます。優秀なものは、配分比率に合わせて売り買いをしてくれるものもありますが、大半はただ購入するだけのものが多く、それなら、自分で運用すれば高い手数料を払わなくても済みます。

 しかし、投資を始めたばかりの初心者にとっては、慣れるまでまかせてみるのも一つの手段です。

iシェアーズを中心としたポートフォリオ

最大手のブラックロック・ジャパンのiシェアーズシリーズを利用としたポートフォリオです。マネックスで運用していた、ロボアドバイザーをやめて、同じ配分比率で組んでます。コモディティーで低額で購入できる原油を加えてます。

個別データ

銘柄 保有数量 平均取得価格 取得総額 基準価格 時価評価額 現在比率 配分比率 配分金額 金額乖離 評価損益 配当月
iシェアーズ・コア TOPIX ETF 15 1917 28755 1917 28755 17.48% 19.00% 31248.73 -2493.73 0 2/9      8/9
iシェアーズ・コア JリートETF 3 2014 6042 1958 5874 3.57% 3.00% 4934.01 939.99 -168 2/9   5/9   8/9      11/9
iシェアーズ・コア MSCI 米国債7-10年 ETF 6 2406.33 14437.98 2272 13632 8.29% 8.00% 13157.36 474.64 -805.98 1/11  4/11 7/11/  10/11
iシェアーズ・コア MSCI 米ドル建て投資適格社債 ETF 8 2619 20952 2395 19160 11.65% 13.00% 21380.71 -2220.71 -1792 1/11  4/11 7/11/  10/11
iシェアーズ・コア MSCI 先進国株 ETF 7 2813 19691 3165 22155 13.47% 13.00% 21380.71 774.29 2464 2/9            8/9
iシェアーズ・コア MSCI 新興国株 ETF 4 2299 9196 2192 8768 5.33% 6.00% 9868.02 -1100.02 -428 2/9            8/9
iシェアーズ・コア MSCI 米国リート ETF 4 2163 8652 2646 10584 6.44% 6.00% 9868.02 715.98 1932 2/9  5/9     8/9  11/9
NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型ETF 50 187 9350 311.8 15590 9.48% 7.00% 11512.69 4077.31 6240  
iシェアーズ・コア S&P500米国株ETF(ヘッジあり) 140 263.35 36869 285.35 39949 24.29% 25.00% 41116.75 -1167.75 3080 2/9             8/9
                       
    投資額 153944.98 評価額 164467 100.00% 100.00%   損益 10522.02  

まだ、投資額が少ないので予定配分金額に対して金額乖離が大きいです。日興証券のキンカブなら金額積み立てができます。証券会社ごとに運用方針を変えてますので、複雑になってしまいますので、楽天証券で運用してます。

 

松井証券、アドバイザー

指定された、配分比率で、投資信託で500円の積み立てをしてくれます。手数料は取られません。

配分比率

個別銘柄

投資信託で構成されてます。

資産クラス 銘柄名 基準価額 個別元本 評価額 保有数量 評価損益 損益率
 国内株式 <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド

12,998

12,642

40,506

31,164

1,109

2.8

 先進国株式 たわらノーロード 先進国株式

19,745

17,358

70,284

35,596

8,496

13.8

 新興国株式 三井住友・DC新興国株式インデックスファンド

15,096

14,464

26,063

17,265

1,091

4.4

 国内債券 三井住友・日本債券インデックス・ファンド

12,897

12,999

23,881

18,517

-190

-0.8

 先進国債券 SMT グローバル債券インデックス・オープン(為替ヘッジあり)

11,203

11,668

54,046

48,243

-2,243

-4

 新興国債券 eMAXIS 新興国債券インデックス(為替ヘッジあり)

8,320

9,666

22,599

27,163

-3,656

-13.9

 国内リート たわらノーロード 国内リート

13,487

12,325

8,807

6,530

759

9.4

 海外リート たわらノーロード 先進国リート

14,281

10,742

35,985

25,198

8,918

32.9

 コモディティ iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし)

15,977

13,876

12,447

7,791

1,636

15.1

コメント

タイトルとURLをコピーしました